Er vindt momenteel een enorme overdracht van rijkdom plaats van babyboomers naar hun mede-generaties, maar uit analyse blijkt dat veel mensen mogelijk niet zullen krijgen wat ze verwachten.
De torenhoge kosten van gezondheidszorg zullen naar verluidt het grootste deel van het vermogen van babyboomers opslokken voordat het kan worden doorgegeven aan Generatie X en Millennials, volgens een analyse van CNBC.
Een rapport van Fidelity staat centraal in deze kwestie en schat hoeveel mensen moeten hebben gespaard om hun medische kosten te kunnen betalen.
Volgens het rapport moeten alleenstaanden die in 2023 65 jaar oud worden ongeveer $157.500 na belastingen gespaard hebben om hun zorgkosten tijdens pensioen te dekken. Voor koppels ligt dat bedrag op $315.000.
Ter vergelijking onthulde een enquête uit 2023 van het Transamerica Center for Retirement Studies de huidige niveaus van pensioensparen onder de betrokken generaties:
– Median spaargeld babyboomers: $289.000
– Median spaargeld Gen-Xers: $82.000
– Median spaargeld Millennials: $49.000
Hoewel de vermogensoverdracht plaatsvindt, zullen de meeste mensen mogelijk niet zo veel erven en stelt CNBC zich de vraag wie “rijk genoeg zal zijn om ziekte te doorstaan”.
Uit een studie uit 2022 van het vermogensbeheerbedrijf Cerulli Associates bleek dat 42% van de grote vermogensoverdracht zal komen van huishoudens met een hoog nettovermogen en een ultrahoog nettovermogen, die samen slechts 1,5% van alle huishoudens vormen.
*Disclaimer: Dit artikel geeft geen financieel advies en belicht enkel het perspectief van de auteur.*
