De U.S. House of Representatives heeft onlangs een wet aangenomen die een werkgroep zou oprichten om het gebruik van digitale activa voor illegale financiering te onderzoeken. De Financial Technology Protection Act brengt functionarissen uit de private sector en verschillende overheidsinstanties samen om rapporten te ontwikkelen over hoe fintech kan worden misbruikt voor het financieren van illegale entiteiten en terrorisme.
De werkgroep krijgt de taak om regelgevende en wetgevingsaanbevelingen te doen met betrekking tot de bestrijding van witwassen en illegale financiering. Specifiek wordt de werkgroep opgeroepen om te onderzoeken hoe digitale activa door zowel statelijke als niet-statelijke actoren kunnen worden gebruikt om de nationale veiligheid van de Verenigde Staten te bedreigen.
Als de wet wordt aangenomen zoals deze nu is, zal de werkgroep functionarissen bevatten van instanties zoals het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), de Internal Revenue Service (IRS), het Office of Foreign Assets Control (OFAC), de Federal Bureau of Investigation (FBI), het Department of Homeland Security (DHS), de Central Intelligence Agency (CIA), de Drug Enforcement Administration (DEA) en het Department of State. De Onderminister voor Terrorisme en Financiële Inlichtingen zal ook verantwoordelijk zijn voor het benoemen van individuen die fintech-bedrijven, blockchain-intelligencebedrijven, financiële instellingen, onderzoeksinstellingen en organisaties die zich richten op burgerrechten en privacy vertegenwoordigen.
*Let op: Dit artikel geeft geen financieel advies en reflecteert slechts het persoonlijke perspectief van de auteur.*
