Het aantal Amerikaanse banken met grote problemen blijft stijgen, volgens nieuwe cijfers van de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC).
In zijn kwartaalverslag over de banksector zegt de FDIC dat het aantal Amerikaanse geldverstrekkers op zijn “Probleembanklijst” steeg naar 68 in het derde kwartaal.
Het cijfer vertegenwoordigt de vijfde kwartaal op rij waarin het aantal banken dat een rating van 4 of 5 heeft op het CAMELS-beoordelingssysteem is gestegen sinds het tweede kwartaal van 2023.
Een geldverstrekker met een CAMELS-score van 4 geeft aan dat het bedrijf financiële, operationele of managementzwaktes ervaart – of een combinatie van dergelijke problemen – die de gezondheid van het bedrijf redelijkerwijs in gevaar kunnen brengen als ze niet worden opgelost. Ondertussen geeft een bank met een 5-score op het CAMELS-systeem aan dat het op kritieke wijze tekortschiet op een of meerdere gebieden en dringend remedie behoeft.
“Totale activa die door probleembanken worden aangehouden zijn gestegen naar $87,3 miljard. Probleembanken vertegenwoordigen 1,5 procent van het totale aantal banken, wat binnen het normale bereik ligt van 1 tot 2 procent van alle banken tijdens niet-crisisperiodes”, aldus de FDIC.
Intussen is de hoeveelheid niet-gerealiseerde verliezen op de balansen van banken gedaald.
De FDIC zegt dat banken belast zijn met $364 miljard aan papieren verliezen tot en met het derde kwartaal van dit jaar, grotendeels als gevolg van blootstelling aan de residentiële vastgoedmarkt en de schatkistmarkten.
Niet-gerealiseerde verliezen vertegenwoordigen het verschil tussen de prijs die banken hebben betaald voor effecten en de huidige marktwaarde van die activa.
De papieren verliezen van de banken daalden in het derde kwartaal met $148,9 miljard van $512,9 miljard die in het tweede kwartaal werden gerapporteerd.
FDIC-voorzitter Martin J. Gruenberg zegt echter dat de daling van de papieren verliezen van banken vorig kwartaal slechts tijdelijk is.
Volgens Gruenberg geven veranderingen in langetermijnrentetarieven sinds het einde van het derde kwartaal aan dat Amerikaanse banken waarschijnlijk niet-gerealiseerde verliezen ter waarde van bijna een half biljoen dollar vasthouden.
“Stijgingen in langetermijnrentetarieven sinds het einde van het derde kwartaal zouden waarschijnlijk het grootste deel van deze verbeteringen in niet-gerealiseerde verliezen tenietdoen als ze vandaag zouden worden gemeten.”
Hoewel Gruenberg de veerkracht van de banksector herhaalt, merkt de FDIC-voorzitter op dat een handvol tegenwinden Amerikaanse geldverstrekkers blijven bedreigen.
“De sector staat nog steeds voor aanzienlijke neerwaartse risico’s als gevolg van de aanhoudende effecten van inflatie, volatiliteit in marktrentetarieven en geopolitieke onzekerheid. Deze kwesties zouden kunnen leiden tot uitdagingen op het gebied van kredietkwaliteit, inkomsten en liquiditeit voor de sector.
Bovendien blijft een zwakte in bepaalde leenportefeuilles, met name kantoorpanden, creditcards, auto- en meergezinswoningen, nauwlettend toezicht vereisen. Deze kwesties blijven onderwerp van voortdurende toezicht door de FDIC.”
Het bericht FDIC waarschuwt dat 68 Amerikaanse banken in gevaar zijn om insolvent te worden, aangezien geldverstrekkers $364.000.000.000 aan niet-gerealiseerde verliezen lopen verscheen eerst bij The Daily Hodl.
