**Bank van triljoen dollar betaalt $2.950.000 boete voor het liegen tegen klanten en het routinematig te veel in rekening brengen van klanten**
Een recente ontwikkeling in de financiële wereld heeft veel aandacht getrokken. Een bank die beheertegoeden ter waarde van $1,80 biljoen, heeft een boete van meerdere miljoenen dollars opgelegd gekregen van de Monetaire Autoriteit van Singapore (MAS). Dit vanwege het maken van valse verklaringen aan cliënten en het in rekening brengen van te hoge kosten.
De MAS heeft aangekondigd dat Credit Suisse een boete van $3,9 miljoen SGD ($2,90 miljoen) moet betalen voor het niet stoppen van illegale praktijken die door de relatiemanagers van de bank werden afgedwongen. Deze relatiemanagers zouden routinematig de Securities and Futures Act (SFA) van 2001 van Singapore hebben overtreden door klanten expliciet te veel te rekenen en bepaalde informatie achter te houden om wangedrag te verdoezelen.
Het specifieke geval betreft 39 over-the-counter obligatietransacties waarbij relatiemanagers van Credit Suisse hebben gelogen over de kosten van het uitvoeren van de transacties, waardoor de klanten meer betaalden dan zou moeten. Ook hebben zij cruciale details verborgen gehouden die zouden hebben onthuld dat de kosten hoger waren dan de bilateraal overeengekomen tarieven.
De MAS merkt op dat de bank er niet in is geslaagd om interne controles op te zetten, waaronder post-trade monitoring, die het slechte gedrag van haar werknemers had kunnen voorkomen. In reactie hierop heeft Credit Suisse onmiddellijk de boete betaald, aansprakelijkheid erkend en haar interne controles versterkt.
Het is belangrijk om op te merken dat de geplaagde bank in juni werd overgenomen door UBS en zal blijven opereren als een “bank binnen een bank”, waarbij zij haar diensten en klantrelaties als gebruikelijk zal handhaven.
*Disclaimer: Dit artikel is gebaseerd op eigen perspectief en bevat geen financieel advies.*
