De Federal Reserve, het bestuursorgaan van het Federal Reserve System, heeft een handhavingsactie gestart tegen Customers Bancorp, het moederbedrijf van Customers Bank. Deze bank staat bekend om haar transacties met cryptobeurzen en stablecoin-uitgevers. De Federal Reserve Board (FRB) meldt dat zowel het bankbetalingsbedrijf als haar dochteronderneming aanzienlijke tekortkomingen vertonen op het gebied van risicobeheer en naleving van wetten tegen witwassen.
Volgens een overeenkomst met de Federal Reserve Bank of Philadelphia werken Bancorp en Customers Bank al aan het aanpakken van deze tekortkomingen in naleving van de Anti-Money Laundering Act (AMLA) en de Bank Secrecy Act (BSA). Echter, binnen 60 dagen moeten ze een schriftelijk plan indienen voor verbetering van hun risicobeheerpraktijken met betrekking tot digitale activa, waaronder bankdiensten voor cryptoklanten.
Dit plan moet maatregelen bevatten om ervoor te zorgen dat medewerkers verantwoordelijk voor de digitale strategie beschikken over kennis, autoriteit en middelen. Ook moet het stappen omvatten voor tijdige beoordeling en rapportage van de risico’s verbonden aan de digitale activa-strategie. Na deze aankondiging daalde de aandelenprijs van Bancorp met 13,31%, sluitend op $47,01.
*Disclaimer: Dit artikel geeft geen financieel advies en reflecteert enkel het persoonlijke perspectief van de auteur.*
