# Amerikaanse banken betalen $470 miljoen aan toezichthouders vanwege tekortkomingen in dossierbeheer
Het lijkt erop dat verschillende Wall Street-firma’s zoals Bank of New York Mellon en Truist flink wat geld moeten ophoesten. Waarom? Omdat ze akkoord zijn gegaan met een grote collectieve boete van $ 470 miljoen aan de Amerikaanse toezichthouders, de SEC en de CFTC. Waarvoor precies? Voor het niet naleven van de regels rond dossierbeheer en het gebruik van ‘buiten de kanalen’ communicatiemethoden.
BNY Mellon zal bijvoorbeeld $ 40 miljoen betalen aan de SEC, terwijl Truist $ 5 miljoen aan de SEC en $ 3 miljoen aan de CFTC zal overmaken. Andere spelers zoals Ameriprise Financial Services, Edward D. Jones & Co, LPL Financial, en Raymond James & Associates zullen elk $ 50 miljoen aan de SEC betalen.
Het is interessant om te vermelden dat sommige bedrijven hun eigen schendingen hebben gemeld, waardoor ze aanzienlijk lagere boetes hebben gekregen. Dit benadrukt het belang van proactieve samenwerking met toezichthouders.
Het blijft dus belangrijk voor financiële instellingen om de boekhoudvereisten van de federale effectenwetten na te leven. Maar het lijkt erop dat sommigen van hen een beetje de mist in zijn gegaan en daar nu de prijs voor betalen.
*Disclaimer: Deze tekst is geschreven vanuit een persoonlijk standpunt en geeft geen financieel advies.*
