Een recent onderzoek heeft aan het licht gebracht dat er een aanzienlijk verschil bestaat tussen wat oudere generaties van plan zijn om door te geven en wat jongere generaties verwachten te erven in de aankomende vermogensoverdracht van maar liefst $90 biljoen.
Uit het onderzoek van financiële dienstverlener Northwestern Mutual blijkt dat 32% van de Millennials, geboren tussen 1981 en 1996, verwachten een erfenis te ontvangen. Echter, slechts 22% van zowel Gen X als de Babyboomers – geboren tussen 1955 en 1980 – zijn van plan om aan deze verwachtingen te voldoen.
Voor de Millennials die hopen op een erfenis, is deze overdracht van vermogen zeer belangrijk of zelfs essentieel. Zij geloven dat zonder deze erfenis zij geen langdurige financiële zekerheid kunnen bereiken of comfortabel met pensioen kunnen gaan.
Ook onder de Gen Zers die een erfenis verwachten, beschouwt 54% dit als essentieel voor hun financiële toekomst. Ze schatten zelfs dat deze erfenis ongeveer 10% van hun totale pensioenfonds zal dekken.
Dit onderzoek werd uitgevoerd door The Harris Poll in opdracht van Northwestern Mutual in januari en omvatte 4.588 Amerikaanse respondenten van 18 jaar en ouder.
*Disclaimer: Dit artikel geeft geen financieel advies, maar deelt informatie vanuit ons eigen perspectief.*
