Meer dan $ 100 biljoen zal worden overgedragen aan erfgenamen in de komende decennia naarmate het tempo van de Grote Vermogensoverdracht versnelt, volgens een nieuw rapport.
Het onderzoeksbureau Cerulli Associates zegt dat tegen 2048 $ 105 biljoen aan erfgenamen zal worden overgedragen, terwijl goede doelen in dezelfde periode $ 18 biljoen zullen ontvangen.
Babyboomers, de Stille Generatie en andere oudere generaties zullen de belangrijkste begunstigden zijn.
“Er zal bijna $ 100 biljoen worden overgedragen van Babyboomers en oudere generaties, wat 81% vertegenwoordigt van alle overdrachten.”
“Meer dan 50% van de totale overdrachtsvolume ($ 62 biljoen) wordt verwacht van degenen die momenteel een hoog nettovermogen (HNW) en ultra-hoog nettovermogen (UHNW) hebben, die samen slechts 2% van alle huishoudens uitmaken.”
Op korte termijn zal Generatie X meer profiteren van de Grote Vermogensoverdracht dan Millennials.
“Millennials zullen het meeste erven van alle generaties in de komende 25 jaar ($46 biljoen). Echter, Gen X staat op het punt het grootste deel van de activa in de komende 10 jaar te erven, met in totaal $ 14 biljoen tegenover $8 biljoen voor Millennials.”
Weduwen van de Babyboomers en de Stille Generatie, evenals andere oudere generaties, zullen ongeveer 38% van het vermogen ontvangen voordat het bij erfgenamen en goede doelen terechtkomt, volgens het rapport.
“Prognoses van horizontale, of intra-generatie, overdrachten tonen aan dat $ 54 biljoen zal worden doorgestuurd naar echtgenoten voordat het uiteindelijk intergenerationeel wordt overgedragen aan erfgenamen en goede doelen. Bijna $ 40 biljoen van deze huwelijkse overdrachten zal gaan naar weduwen van vrouwen in de Babyboomer en oudere generaties.”
