De Japanse Financiële Diensten Autoriteit (FSA) heeft onlangs zijn standpunt over peer-to-peer (P2P) crypto-transacties verduidelijkt naar aanleiding van recente richtlijnen die aan lokale banken zijn gegeven.
Op 14 februari heeft de FSA de banken gevraagd om “hun gebruikersbescherming verder te versterken” door “transacties naar crypto-asset-uitwisselingsdienstverleners te stoppen als de naam van de verzender verschilt van de accountnaam.”
In reactie op een vraag van Cointelegraph heeft de FSA verduidelijkt dat de richtlijn niet “transacties van de ene persoon naar de andere” omvat, maar specifiek gericht is op het stoppen van onrechtmatige geldoverdrachten van bankrekeningen naar crypto-uitwisselingsdienstverleners.
De FSA meldt dat verschillende financiële instellingen deze maatregelen al hebben overgenomen, hoewel er geen meldingen zijn ontvangen van specifieke gevallen die “zorgen over de crypto-asset-markten zouden doen rijzen.”
Het is belangrijk op te merken dat de aanbevelingen van de FSA “niet uniform verplicht” zijn voor alle financiële instellingen. Banken moeten op basis van hun eigen omstandigheden specifieke maatregelen overwegen en vaststellen.
Zuid-Korea, het buurland van Japan, neemt ook proactieve maatregelen om crypto-fraude te bestrijden. De Financial Intelligence Unit zal een preventief handelsschorsingssysteem introduceren voor verdachte transacties op platforms die al in het land actief zijn, zelfs tijdens de pre-onderzoeks fase.
*Let op: Dit artikel is niet bedoeld als financieel advies en is slechts mijn persoonlijke interpretatie van de gegeven informatie.*
